Ako mať správne vyvážené portfólio, ktoré odolá všetkým krízam?

Z čoho by sa malo skladať správne vyvážené portfólio.

Ak chcete mať správne vyvážené finančné portfólio, potrebujete určitú diverzifikáciu. Ultimátne portfólio, ktoré zvládne odolávať všetkým krízam, rozdelíme na štyri rovnaké časti. Ak sa nám jedna časť krásne zhodnotí alebo naopak klesne, dorovnávame ju ďalšími časťami nášho portfólia.

Príklad: stúpli nám naše akcie na 35% nášho portfólia a naopak komodity klesli na 15%. Predáme časť akcií a nakúpime komodity, aby zase obsahovali 25% nášho portfólia. Vďaka tomu uzatvárame zisky a na druhú stranu kupujeme podhodnotené aktíva.

Cash – hotovosť. Mať uloženú hotovosť nikdy nie je zlé, je to najrýchlejšia cesta ako napraviť problémy (pokazený spotrebič, auto či iná nečakaná udalosť).

Akcie – S&P500 alebo iný fond. Prečo neuložiť 25% svojho portfólia do fondu, ktorý obsahuje 500 najväčších amerických firiem a vlastniť tak podiel z týchto firiem?

Komodity – zlato a striebro. Myslíme tým fyzické zlato a striebro. Pri najväčších krízach sa tomuto aktívu extrémne darilo. Je to skvelá ochrana proti inflácii.

Bitcoin – nový investičný nástroj. Decentralizovaná mena, veľmi volatilné aktívum, ktoré rozhodne patrí do novodobého portfólia.

Stanovte si svoje ciele.

Stanovenie si svojich cieľov je kľúčom k tomu, aby ste mali správne vyvážené portfólio. Musíte si položiť otázky, kde chcete byť o 10-20 rokov, aký je váš investičný horizont, aké sú vaše očakávania od investície a aké sú vaše finančné ciele. Akonáhle máte jasno v tom, čo chcete dosiahnuť a v akej dobe, môžete si vybrať správne investičné príležitosti a investovať do rôznych tried aktív.

Diverzifikácia je kľúčovým faktorom pre správne vyvážené portfólio a zabezpečí, že nebudete príliš závislí na jednej investícii alebo triede aktív. Týmto spôsobom si zvýšite svoju šancu na zisk a minimalizujete svoj rizikový profil.

Vyhnite sa emocionálnym rozhodnutiam.

Vyhnite sa emocionálnym rozhodnutiam a držte sa svojho investičného plánu. Veľa investorov pristupuje k investovaniu na základe emocionálnych reakcií na trhové udalosti, ale táto stratégia môže byť nebezpečná a môže viesť k neúspechu. Namiesto toho by ste sa mali naučiť rozoznávať medzi racionálnymi a emocionálnymi rozhodnutiami a držať sa svojho investičného plánu. Investičný plán by mal byť založený na vašich cieľoch, investičnom profile a rizikovej tolerancie.

Dôležité je tiež nechať svoje investície pracovať. Akonáhle máte svoje portfólio správne vyvážené, nie je potrebné naň často zasahovať. Časté menenie portfólia môže byť nevýhodné a môže viesť k dodatočným poplatkom a strate výnosov. Investovanie do dlhodobých aktív s nízkou údržbou môže byť výhodné, pretože vám umožňuje získať výnosy bez potreby častých zásahov.

V konečnom dôsledku je kľúčom k tomu, aby ste mali správne vyvážené portfólio, ktoré odolá všetkým krízam, dôsledné plánovanie a pravidelné sledovanie vašich investícií. S týmto prístupom by ste mali byť schopní minimalizovať svoje riziko a získať výnosy, ktoré vám pomôžu dosiahnuť vaše investičné ciele.

Monitorujte svoje investície

Monitorovanie vašich investícií je dôležitým krokom pri vytváraní správne vyváženého portfólia, ktoré odolá všetkým krízam. Existuje niekoľko faktorov, ktoré by ste mali brať do úvahy pri sledovaní vývoja vašich investícií. Jedným z týchto faktorov sú indikátory trhu. Tieto indikátory môžu byť všeobecné alebo špecifické pre určitý sektor. Dôležité je byť informovaný o tom, čo sa deje na trhu, a prispôsobiť svoje investičné rozhodnutia podľa aktuálnej situácie.

Ďalším krokom by malo byť robiť zmeny v investičnom portfóliu, ak je to potrebné. Ak sa vaše ciele alebo investičné potreby zmenili, môže byť potrebné prispôsobiť aj vaše investície. Je dôležité pamätať na to, že výkon vašich investícií môže byť ovplyvnený rôznymi faktormi, vrátane trhových podmienok a politických udalostí.

Pokiaľ vás ultimátne portfólio zaujalo, neváhajte a napíšte nám, veľmi radi vám poradíme.